专题：中国财富管理50人论坛2024年会
12月21日金融一线消息，中国财富管理50人论坛2024年会（十一届）今日在北京正式召开。工银理财总裁高向阳在参加“专业赋能：净值化下资管机构的策略选择与能力提升 ”圆桌论坛时表示，2018年随着资管新规的正式发布，开启了全面“净值化转型”的崭新阶段，过去六年来，作为“净值化”下新兴的资管机构，理财行业不断在资管生态和客户需求中寻求新定位。按照资管新规的精神，“产品化、净值化”是其核心要义。在当前“低利率、低利差、资产荒、高波动”的大环境下，10年国债收益率已接近1.7%的历史低位，理财行业资产收益与负债成本之间的匹配难度越来越大，在“净值化”下市场波动容易直接引发产品净值波动，满足客户低波稳健投资需求的难度和挑战也较大。
高向阳认为，破题关键在于通过能力提升和策略丰富打造理财公司差异化核心竞争优势，具体包括三个方面：一是进一步强化核心投研能力建设；二是进一步强化流动性风险应对能力建设；三是进一步强化产品和营销能力建设。
高向阳表示，“低利率+资产荒”的市场环境下，不可避免倒逼理财行业迎来资管新规后的“二次转型”。他提出，下一步需要重点从三个方面推动理财行业转型发展：
二是经营管理数字化转型。金融科技已经成为全球资管行业竞争的新高地，数字化转型正成为国际领先金控集团的战略重点，海外资管巨头普遍将科技能力视为基础能力与核心竞争壁垒，相比国外成熟的资产管理机构，国内资管行业在金融科技的开发和应用方面仍然相对落后。银行理财公司具备母行强大的金融科技基因和雄厚的资金实力，在多资产管理、风控运营系统方面探索较多、发展较快，也为国内资管行业数字化转型提供了可借鉴的发展路径，必须进一步以深挖数据价值为核心，全面打造数字理财业务新生态，促进数字金融与投资管理深度融合，充分利用大数据、云计算等数字技术，积累理财客户信息，精准刻画客户画像，通过数字化、智能化手段支持投资研究，建立智能投研、交易、风控等业务系统，不断夯实数字理财业务新架构。
三是客户和资产全球化转型。伴随我国人民币国际化、资本市场对外开放等举措的加速推进，资管行业在迎来全球化资金和资产的同时，也将面临国际巨头的直接竞争，在巨大的挑战和机遇面前，国内大资管行业要携起手来积极拥抱对外开放，发挥银行理财公司母行在全球化渠道、客户资源和优质资产供给方面的优势，共同在全球范围内开拓优质资产，协同服务好国内外客户的全球化配置需求，探索打造具有国际竞争力的一流资管机构。
